22.02.22 | 経営全般

◆2022年 インデックス投資のリターンが削られる  弱気市場での資産防衛術 海外からのレポート

こんにちわ。シンガポール在住、ファイナンシャル・プランナーの花輪陽子です。

2021年は株式インデックスにとっては最高の年でしたが、
債券にとっては最悪の年となりました。

2021年にS&P500が30％弱のリターン、MSCI All-World Indexが20％弱のリターンを上げる中、
バークレイズのグローバル総債券インデックス（68兆ドルのソブリンおよび社債の幅広いベンチマーク）は
5％弱のマイナスのリターンでした。

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2月１日、石原慎太郎・元東京都知事 逝去の報に接しました。

思い起こせば、平成11年(1999年)・・・
石原慎太郎・東京都知事が誕生した2週間後くらい、
5月のゴールデンウイーク前後に、石原知事と一緒に、
小笠原諸島に行ったことを思い出しました。

小笠原諸島返還30周年式典を終えた、ちょうど翌年。
小笠原に思い入れが強かった知事の意向を受けて
海上自衛隊の水陸両用飛行機で小笠原に行き、
都議会会派幹事長として、一緒に島を巡りました。

小笠原・父島に一軒しかないと言われていたホテル？！の
ベランダから、夜の海を眺めていたら・・・
隣りの部屋から、ちょうど石原知事が出て来られて

「もし、都知事選に立候補しなかったら
松下政経塾の塾長になりたいと思っていたんだ・・・」

2人だけで、小笠原の夜の海を見ながら、
石原知事と語り合ったのを覚えています。

昭和7年生まれ、戦前・戦中・戦後を生き抜かれて
不屈の闘志、鉄の精神のような方でも、
間違いなく死は訪れることを～
今、あらためて実感しています。。。

心より、ご冥福をお祈り申し上げます。


今号では、新型コロナウイルス感染症の影響を受けた事業者等に対する
新たな支援策『事業復活支援金』のポイントについて、ご案内申し上げます。
今回の支援金は「業種」「所在地」を問わず給付対象となります。
原則として、申請前に登録確認機関で『事前確認』を受ける必要があります。

2022年1月31日から申請がスタートし、
問い合わせも多くなっていることもあり、
TFS国際税理士法人【登録確認機関】として、
『事業復活支援金』のポイントをまとめました。

【『事業復活支援金』詳細・ご留意点・手続きのポイント】
↓↓↓↓大事なご案内です。是非ともご確認ください↓↓↓
https://mi-g.jp/mig/trigger-article/detail/id/1760?office=7iWLeQw%2FZBk%3D

《申請期間》2022年1月31日(月)～5月31日(火)

《給付対象》
　下記要件を満たす中堅・中小企業・個人事業主等
　①新型コロナウイルス感染症の拡大や長期化に伴う需要の減少
　　または供給の制約により大きな影響を受けていること。
　②対象月(2021年11月～2022年3月)の売上高が
　　基準月(2018年11月～2021年3月)の任意の同じ月の売上高と
　　比較して、50％以上または30％以上50％未満減少していること。

【『事業復活支援金』詳細・ご留意点・手続きのポイント】
↓↓↓↓大事なご案内です。是非ともご確認ください↓↓↓
https://mi-g.jp/mig/trigger-article/detail/id/1760?office=7iWLeQw%2FZBk%3D


また2月3日、国税庁が【所得税の確定申告について】報道発表しました。
「新型コロナウイ感染症の影響により申告期限までの申告等が困難な方」に
ついては、4月15日までの間、簡易な方法により「申告・納付期限の延長」
を申請することができるようになりました。

↓↓↓↓こちらも、どうぞご確認くださいませ。↓↓↓
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/kansensho/pdf/0022001-187_04.pdf

ご質問・ご相談等がございましたら、
TFSコンサルティンググループまで
どうぞお気軽に、お問い合わせくださいませ。

　　　2022年2月15日
　　　　　　　　　　　山　崎　　 泰

追　伸
『事業復活支援金』に関して、
「給付は受けられるのだろうか？」「計算も面倒くさそうだし～」
という皆さまに、『事業復活支援金 簡易判定Excelシート』を
ご用意しています。
5期分の年間売上高、基準月の過去3年分売上高をご入力いただくことで
ご自身で自動判定できるツールです。

『事業復活支援金 簡易判定Excelシート』ご希望の皆さまは、
TFSコンサルティンググループ･各担当者まで、
どうぞお気軽にご連絡くださいませ。

もしくは、以下の専用サイトから、必要事項をご入力の上ご請求ください。
⇓⇓事業復活支援金 簡易判定Excelシートご希望はこちらから⇓⇓
https://mi-g.jp/mig/form/input/id/1625?office=7iWLeQw%2FZBk%3D

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■「オミクロン型」感染拡大に伴う『まん延防止措置等重点措置』
　発令期間中は、TFSコンサルティンググループは、
　下記感染防止対応をとらせていただいております。
　何卒、ご理解のほど、心よりお願い申し上げます。
　

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■ 現在募集中のコロナ関連『補助金』等の申請期限一覧です！
【2021年11月最新版】
申請期限の短い補助金・助成金もあります。(2021年11月最新版)
↓↓↓ 一覧表にて、ご確認くださいませ ↓↓↓
https://mi-g.jp/mig/office/download/id/3371?office=7iWLeQw%2FZBk%3D
(クリックするとpdfが開きます)

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■ 2022年1月から、改正電子帳簿保存法がスタートしています！
改正電子帳簿保存法に関する、TFS国際税理士法人の解説動画です。
(妹尾啓子税理士解説：2021年11月26日収録)

2023年12月31日までに行う電子取引については、
保存すべき電子データをプリントアウトして保存し、
税務調査等の際に提示・提出できるようにしていれば
差し支えないこととされましたが・・・
どうぞご視聴くださいませ。
↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓
◆電子帳簿保存法改正のポイント(前編)　※動画(6分54秒)
　https://youtu.be/r2655PuRFgs
◆電子帳簿保存法改正のポイント(後編)　※動画(6分13秒)
　https://youtu.be/ScA1Y6F0414

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『インボイス制度のポイント～消費税対応は事業者登録から～』
2023年10月開始の「消費税インボイス制度」に先立って
2021年10月1日から、インボイス制度に係る「登録番号」
申請受付がスタートしています！

『インボイス制度のポイント～消費税対応は事業者登録から～』
TFS国際税理士法人の解説動画です。
(妹尾啓子税理士解説：2021年11月26日収録)
↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓
◆『インボイス制度のポイント～消費税対応は事業者登録から～』
　https://youtu.be/tO_DWgTGcaE　※動画(20分14秒)

「消費税インボイス制度」が開始されるまで、2年弱あることから
まだまだ登録はこれからという感もあるのですが～
「消費税インボイス制度」について、どうぞ早めにご確認ください。



「消費税インボイス制度」について「お問合せの多いご質問」です。
↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓
【PDF】国税庁「お問合せの多いご質問（随時更新/2022年1月24日掲載）」
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/zeimokubetsu/shohi/keigenzeiritsu/pdf/0521-1334-faq.pdf

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■『ここからアプリ Coco APP』 是非とも、登録してみてくださいませ。

https://ittools.smrj.go.jp/

中小企業基盤整備機構（経済産業省所管の独立行政法人）が運営する
中小企業を様々な面からサポ―トする「国の便利なサイト」です！
テレワーク・販路拡大・ネット販売等々、役立つ情報に巡り合えます～

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■ 知っていますか？ミラサポplus
経済産業省が提供する「中小企業向け補助金・支援サイト」です。
↓↓↓ 是非とも、最新情報をご確認ください↓↓↓
https://mirasapo-plus.go.jp/


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≪当社HPにも、全国各地の最新支援策が満載です！！】
★新型コロナウイルス対策「中小企業支援策』「給付金申請方法」
【当社HP・毎週更新】 

当社HPにて、「新型コロナウイルス感染症対策情報」を、
国・都道府県・市町村・金融機関等の別に、わかりやすく掲載しています。
『中小企業支援策』『主要な給付金の申請方法』等々
各種支援策として必要な情報は、ほぼ網羅しています!
是非ともご一覧いただき、お役立てくださいませ！
https://www.tfsnavi.jp/tkc-corona

■ 2022年 インデックス投資のリターンが削られる
　弱気市場での資産防衛術 海外からのレポート

こんにちは。
シンガポール在住、ファイナンシャル・プランナーの
花輪陽子です。
2021年は株式インデックスにとっては最高の年でした
が、債券にとっては最悪の年となりました。

2021年に"S&P5002が30％弱のリターン、
"MSCI All-World Index"が20％弱のリターンを上げる
中、バークレイズのグローバル総債券インデックス
(68兆ドルのソブリンおよび社債の幅広いベンチマーク)は5％弱のマイナスのリターンでした。

Global bond markets on course for worst year since 1999
https://www.ft.com/content/7d11b596-7c0b-453b-a61f-9295d4103634

主な理由は2回におよぶ政府債務の大量発行によるものです。
2021年当初に投資家はパンデミックからの回復が持続的な成長とリフレを期待しました。
秋には、中央銀行が金利上昇に伴う高水準のインフレに対応する準備をしていることを
示唆したため、短期債券は打撃を受けました。

コロナ前はシンガポールの富裕層の間では金融債への投資が人気でした。
物価も安定しており、金利もしっかりとあった時代だったからです。

しかし、現在は物価が急激に上昇し、金利も歴史的に低水準で、
預金や債券を保有している投資家にとっては非常に厳しい環境です。


■2020年はアクティブの年、2021年はインデックス、2022年は？

2020年はレイ・ダリオのヘッジファンド、ブリッジウォーターは最高のパフォーマンスを
出しました。
しかし、2021年はブリッジウォーターの2つのファンドは高いパフォーマンスを出したものの
インデックスに及びませんでした。

Bridgewater’s return to co-CEO model rekindles management concerns
https://www.ft.com/content/a49554e5-13a2-4746-a9c9-d9c0d9e94f3f

しかし、レイ・ダリオほど危機に備えている投資家はいないとも言われています。
他の人が気づかないマーケットに起こっていることに気づける洞察力もあると言われています。

ヘッジファンドは文字通り、暴落相場にもヘッジすることができ、
リスクを最小限に抑える運用を行う場合が多いです。
必ずしもリターンを最大に狙うわけではありません。
2022年のボラティリティが高い相場ではアクティブに軍配が上がる可能性があります。

歴史的な低金利からエクイティリスクプレミアムが高くなる可能性はあるものの、
この先10年間はインデックス投資をしても大きなリターンが得られなくなる可能性が高そうです。

「エクイティリスクプレミアムとは、株式への投資によって、
高いリスクと引き換えに株主が期待する追加リターンのこと。
例えば、TOPIX（東証株価指数）と日本国債のリターンの差として推計するなど。」

マーケットの歴史を100年などの長期間で俯瞰すると、急上昇の後には停滞時期があり、
大幅な下落の後には急上昇があります。
それでも超長期で見ると全体的には１つの上げ相場の中にあります。

このような市場環境に陥ると、その期間内でリターンを上げることは可能なものの、
タイミングの悪い時期に買い、売ってしまうと10年保有していても大きくマイナスになる場合も
出てくるのです。

しかし、30年などもっと長期的なサイクルにかける場合は、10年などのベア市場を挟んでも、
バイ・アンド・ホールドをしていればリターンを得られる可能性はあります。
ベア市場は次の上げ相場の原動力となっている可能性もあるからです。

このように、複雑で難しい、プロの相場に入りつつある現在、個人投資家はどのような資産運用を
心がければよいのでしょうか。

続きはこちらからお読みいただくことができます。
https://100mylifeplan.com/2022/01/23/column-86/

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■お知らせ■
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上記サイトではオンラインで過去のセミナーを受講したり、
コラムを読んだり、 Q&Aで質問をすることも可能です（一部有料）。 

◎まぐまぐ「花輪陽子のシンガポール富裕層が教えるお金持ちになる方法」
https://www.mag2.com/m/0001687882


★プロフィール★
花輪 陽子
1級ファイナンシャル・プランニング技能士（国家資格）CFP®認定者。
「ホンマでっか!？TV」などテレビ出演や講演経験も多数。
公式ホームページ　http://yokohanawa.com/
twitter: @yokohanawa
facebook: https://www.facebook.com/yokohanawa

書籍 
★『少子高齢化でも老後不安ゼロ シンガポールで見た日本の未来理想図』 (講談社+α新書) 
★『日本への警告 米中ロ朝鮮半島の激変から人とお金が向かう先を見抜く 』(講談社+α新書)    ジム・ロジャーズ　花輪陽子監修
★『大転換の時代 世界的投資家が予言』(プレジデント社)　ジム・ロジャース　花輪陽子監修